银行外拓营销活动方案，银行活动营销方案模板

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2023年开门红大战的序幕已经拉开，银行人该如何备战旺季，冲刺业绩呢？

银行业界流行着这样一句话：“首季定全年”，开门红营销是银行全年发展的重中之重，又快又好地抓住了这一时段的资金，也就奠定了银行本年度的业绩基础。

面临新形势、新阶段、新任务，各网点推陈出新，打造属于本行特色的“理财季”“消费季”或“造福季”，以盘活旧客、吸引新客，实现客户效能转化与提升。在本篇文章中，笔者以江苏省A市某银行网点为例，为读者重点介绍开门红期间该网点打造的营销活动体系、制定的相关宣传策略及落实的活动督导办法等内容。

一、案例背景

为了抢抓本年度旺季营销发展契机，增强客户粘性，提升客户资产，加快储蓄余额增长，扩大保险业务规模，同时完成渠道类业务目标，最终提升网点业绩及市场核心竞争力，该行C网点决定开展“新年三重礼，聚集好财气”客户节主题营销活动。

二、案例分析

在充分理解和分析开门红活动的目标、方案等重要要素后，据此，C网点结合本行特色策划了一场“新年客户节”活动，在一定程度上实现了客户积累与效能业绩的双提升。总体说来包括了以下三个方面的内容：

（一）客户节三重营销活动体系搭建

在开展本次开门红活动过程中，C网点以新年新气象为主线，打造了“新年集福气”“预约聚财气”“抽奖赢运气”三项活动，在维护存量客户的同时，有效积累新客户资源，进而实现业务产能转化。

1．新年集福气

其中，“新年集福气”活动开展的主要目的是激活存量客户、吸引增量客户，以此来实现银行卡等电子渠道业务数量的突破与提升，以改善网点开卡率不高、电子银行渠道绑定不足的局面。

该子活动的主要实施规则为：在客户节期间，新客户到网点办理开卡业务，同时绑定并激活个人网银、手机银行等任意两项电子渠道类业务，老客户凭活动宣传单或邀约短信来网点办理VIP卡、个人网银、手机银行开通及激活业务，均可免费获得新年精美挂历及“福”字一份。

2．预约聚财气

“预约聚财气”活动开展的主要目的是以鼓励客户预约购买保险产品，确保开门红期间保险业务量的持续爆发式增长。该子活动的主要实施规则为：客户在网点预存保费（以购买货币型基金、存活期均可），网点员工为客户发放保险预约券，客户节期间客户凭预约券办理保险业务即可享受双倍积分及一元换购米、面、油、厨房四件套等礼品奖励。

3．抽奖赢运气

“抽奖赢运气”活动开展的主要目的是以抽奖的形式激励客户提升个人在网点的存款余额，并借助奖券填写的契机收集客户的六项基本信息，即客户姓名、身份证号码、账号、资金余额、开户日期、管户人员。

该子活动的具体实施规则为：在客户节期间，客户每办理定期存款2万元即可免费获得抽奖券一张；该网点共设置一等奖1名，奖品为液晶电视一台；二等奖3名，奖品为暖风机一台；三等奖10名，奖品为10斤大米一袋。网点确定在X月X日现场准时举行抽奖仪式，并由网点负责人及其他工作人员为客户现场颁奖及拍照留念，并做好后续网点文化墙的布置工作。

（二）客户节三重宣传造势体系搭建

该网点将本次活动分为启动策划、声势营造、持续固化三个阶段进行活动宣传与推广，确保客户能够对网点的品牌形象、重点业务、客户活动等内容进行全面而深入的了解。

1．启动策划阶段

该网点按照市公司统一规划及下发的宣传物料，在厅堂内外进行了营销氛围的打造工作，确保厅堂外“五到位”，即：LED屏每天滚动播放到位；竖旗摆放到位；台阶、线杆贴张贴到位；音频播放到位；路口横幅悬挂到位。厅堂内“五起来”，即：折页海报、堆码箱、抽奖箱“摆起来”；柱子“包起来”；白板、荧光板、X展架“架起来”；吊旗、柜台贴、新春挂饰“挂起来”；动画视频“播起来”。

2．声势营造阶段

该网点主要做了以下五方面的工作：

一是启动流动车宣传策略，充分利用便携式音箱循环播放音频广播；

流动宣传车广播话术：

朋友们，好消息、好消息！C网点开展免费送礼活动啦，精美挂历、米面粮油随你拿、随你选，还有家电大奖等着您。X月X日-X日期间来只要您来网点办理预约服务，神秘大奖离你又近了一步，还等什么，时间有限、机会有限，赶紧拨打活动热线XXX或到X网点进店详细咨询。

二是与地方政府部门联合开展务工群体拜年活动，做好网点宣传与业务咨询答疑活动；

三是参考上级单位下发的客户信息，并结合网点员工个人客户信息系统，按照客户节营销方案的要求，为客户发送短信、进行电访；

四是安排专人，做好厅堂客户活动宣传，强化厅堂“六个一”服务，即：一声问候、一个微笑、一次引导、一杯热茶、一句营销、一句提醒。

3．持续固化阶段

在完成了活动策划宣传、声势营造阶段工作后，网点在客户节期间仍持续做好了固化宣传效果的相关工作，主要包括以下四方面的内容：

一是持续做好厅堂宣传服务工作；

二是开展进工厂、进社区联谊会等丰富多彩的定向揽储宣传活动；

三是通过微信公众号、网点文化墙等渠道及时报道、宣传针对不同客户群体开展的各类活动；

四是对于在前期活动中收集到的意向客户名单，持续进行电话邀约、短信宣传。

邀约参考话术：

尊敬的客户，您好！打拼奋斗了一年，您辛苦了。为了回馈您长期以来对我们网点工作的支持和理解，特别邀请您X月X日前来网点参加XX活动，现场有精美挂历、实用家电等好礼等着您，详情咨询电话XXX，网点地址X街X路X号，XX旁

（三）客户节四阶段督导管控体系构建

客户节的实施对于稳定客户、抢抓余额、提升保险规模具有举足轻重的作用。因此，在网点执行层面，做好活动督导管控工作也不容忽视。C网点主要从以下四个阶段进行跟踪管理：

1．准备宣贯期

在准备宣贯期，网点重点做好总体工作目标的制定与下达（如根据上级行分配的营销业绩任务，计算本网点储备客户目标、电子银行渠道产品缺口数、参与营销活动的客户数、网点每日邀约客户数等）、活动方案宣贯（如活动政策、目标客群及必做动作、时间安排、网点整体目标等）、话术研讨通关（如标准话术研讨定稿与讲解、情景模拟与演练通关）、目标客户信息梳理（如对到期客户尤其是定期和保险客户进行梳理、新增意向客户信息梳理、村社建档等）、网点营销氛围打造及触点营销（如网点各功能分区及营销物料的摆设）等工作。

2．宣传邀约期

在宣传邀约期，网点主要从会议管理（如每日晨会工作目标描述及承诺、重点话术演练、夕会报送员工行为量、客户邀约量、预约客户及资金情况、厅堂客户宣传数）、厅堂微沙（每日至少两场）、到期客户维护及邀约（如保险及定期客户100%全覆盖）、外拓客户宣传（每周至少组织两场路演活动）、三项子营销活动全程留存客户信息及工具表格的使用（如个人营销系统、意向客户信息登记表等）等方面进行跟踪管理。

3．活动执行期

在活动执行期，C网点一方面对活动的准备情况进行管控，另一方面对活动当日实施情况进行信息报送。

活动主要准备工作包括了客户名单梳理（建议在活动开始前24小时内，对意向客户进行短信+电话的方式进行再次活动邀约与告知）、厅堂布置检查（包括礼品、宣传物料、营销触点等）、明确人员分工（签到处、等候区、礼品区、抽奖台、合影区的人员配备与站位）、现场模拟演练与应急处理预案制定。

活动当日实施情况信息报送工作主要包括了活动参与情况（如活动参与人数、奖券发放人数、活动营销费用使用等）、当日活动小结报告（需包含活动图片、抽奖与兑奖情况、网点首单、网点大单、活动亮点等）。

4．跟踪总结期

当客户节主题活动顺利结束后，C网点主要从以下三方面进行总结跟踪：

一是对三类客户（现场参与活动的客户、电访邀约未到访客户、未成功邀约的客户）进行短信回访，表达参与活动的谢意，感谢其对网点工作的支持，期望客户下次能够继续参与活动或者向未参与活动的客户描述本次活动的参与度、好评度，客户都获得了什么样的奖品，预计下次活动开展的时间以及向客户发出诚挚的邀请；

二是针对网点业绩目标及行动目标设定及完成的情况进行总结（可重点关注新增资金、余额净增、到访客户数、电访邀约数、外拓宣传量等）；

三是对活动亮点与不足进行总结分析，撰写相关案例，并布置网点文化墙，进行活动宣传。

三、案例启示

2023年开门红之战的大幕已经拉开，银行面临着热钱少、监管严、时间短的宏观困境与竞争激烈、客群单一、客户渐冷的市场窘境并存的局面。网点员工需卯足干劲保系统存量、导活动增量、引厅堂流量，通过瞄准网点效能突破点、找准营销方向重点、有针对性地开展特色活动。融入温馨喜气的节日营销氛围，让客户能够开开心心的在网点过个“客户节”是旺季营销开门红工作中的应有之意。

以上是笔者对于旺季营销开门红期间，C网点开展客户节主题活动的介绍，希望能够为同行开展活动起到抛砖引玉的作用，助力网点业绩长虹。

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